Bescherming van en grip houden op (familie)vermogen
De veelheid aan mogelijke constructies én hun fiscale en juridische implicaties maken estate planning een diffuus onderwerp. Van belastingconsulenten en financial planners tot advocaten en notarissen; elke adviseur zal vanuit zijn/haar eigen discipline het plaatje voor een groot deel kunnen invullen. Maar juist hier is het totaalbeeld essentieel om tot een goed advies te komen.
In het seminar Estate Planning dicht u samen met Freek Schols de hiaten in uw kennis. In een interactieve middagsessie neemt hij u en uw collega’s mee langs de belangrijkste vraagstukken (en de antwoorden) en beslismomenten in het traject van estate planning.
En niet alleen dat; ook leert u de momenten herkennen wanneer estate planning voor uw cliënt van belang wordt. Zo kunt u pro-actief adviseren in plaats van door uw cliënt met de vraag overvallen te worden.
De volgende thema’s komen aan bod:
- Levenstestament
- Testeren/wilsbekwaamheid/misbruik van omstandigheden
- Grip op familievermogen
- Vruchtgebruik/Tweetrapsmaking/Testamentaire lasten/Bewind/voorwaarden
- Echtscheidingstestament
- Familiestatuut
- Bewind
Leerdoelen
Tijdens het seminar leert u de volgende vaardigheden:
- Signaleren van relevante life-events (zoals overlijden, echtscheiding, verkoop onderneming, geboorte kleinkind) en de impact op familievermogen en fiscale positie.
- Attenderen van cliënten op het belang van tijdig en doordacht opgestelde testamenten, inclusief het verschil tussen géén testament, een standaard- en een ‘estate planning’-testament, en het signaleren van verouderde of risicovolle testamenten.
- Benoemen van risico’s bij handelings- en wils(on)bekwaamheid, het belang van een levenstestament en het herkennen en bespreekbaar maken van misbruik van omstandigheden.
- Signaleren van belastingoptimalisaties via vruchtgebruik, tweetrapsmaking, bewind en andere testamentvormen, en toelichten van fiscale gevolgen (erf- en inkomstenbelasting).
- Herkennen van bewind en testamentaire voorwaarden als beschermingsinstrumenten in situaties zoals jonge erfgenamen, schulden of tweede huwelijken, en uitleggen hoe deze het vermogen beschermen en beheersbaar houden.
- Onderkennen van het belang van een familiestatuut voor continuïteit en harmonie, ontbrekende familieafspraken signaleren en cliënten doorverwijzen naar een specialist.
- Initiëren van gesprekken over familievermogen op een professionele en integere manier, signalen vertalen naar adviesmomenten en cliënten activeren om met een notaris of estate planner in gesprek te gaan.
Uw docent
Prof. mr. dr. Freek Schols is hoogleraar privaatrecht, in het bijzonder notarieel recht aan de Radboud Universiteit en buitengewoon hoogleraar familie(vermogens)recht en erfrecht/notarieel recht aan de University of Curaçao Dr. Moises da Costa Gomez. Daarnaast is hij vennoot bij ScholsBurgerhartSchols Estate Planners.
Datum
5 september 2025 14:00 – 18:30 (inclusief netwerkborrel vanaf 17.00 uur)
Kosten
Cg 150,-
Inschrijving
Hoe staat het met uw kennis en vaardigheden op het gebied van estate planning? Zijn er bij het doorlezen van voorgaande tekst al begrippen langsgekomen die nieuw voor u zijn? Dan is dit seminar een absolute must. Of weet u het allemaal al en maakt niemand u nog iets wijs? In dat geval parafraseren we graag de natuurkundige Richard Feynman (1918– 1988) toen hij kwantummechanica besprak: “If you think you understand quantum mechanics, then you don’t understand quantum mechanics.” Voor estate planning geldt wat ons betreft hetzelfde.
Heeft u vragen? We horen en beantwoorden ze graag! Stuur ons gerust een e-mail naar academy@mmotax.com